适当性管理办法实施一个月 信达澳银多层面积极落实

为了更好地保护投资者的利益，自2017年7月1日起，中国“首部”投资者适当性管理制度——《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行（以下简称“办法”）。《办法》规定，经营机构需要通过一系列适当性管理措施，让投资者承担的投资风险与其风险承担能力相匹配。《办法》的施行，为保障投资者权益对众多金融机构提出了更高的要求。如今，距离《办法》正式实施正好过去一个月，基金公司在落实《办法》的进展情况如何？

对此，记者采访了信达澳银基金，该公司相关负责人表示，公司主动对照《办法》的要求，已从管理制度、技术设备、人员配备等多个层面进行了积极落实。

该负责人表示，首先，信达澳银按照《办法》规定的标准，对投资者进行细分，提供更具针对性的服务。其次，在投资者与产品或服务进行匹配时，会根据投资者的不同分类、产品或服务风险的不同等级划分，对照适当性匹配的底线要求、特定市场产品或服务的准入要求，对投资者适合购买的产品或者适合接受的服务作出判断，提出适当性匹配意见，供投资者参考。

此外，在向普通投资者销售产品或提供服务时，会告知产品或服务可能存在的风险信息；提供高风险产品或者服务时，将履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

最后，公司也在同时强化适当性内部管理，制定并严格落实适当性内部管理制度，比如限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等的风控制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等内容，并进行培训考核、执业规范、监督问责等制度，确保从业人员切实履行适当性管理义务。

该负责人说，公司通过设计科学合理的客户与产品的分级匹配管理系统，将风险管理的理念引入适当性管理，以更积极的态度和有效的措施落实适当性管理要求，确保把《办法》要求真正落到实处。