基金入门基础：基金净值有哪些?什么是基金净值?

什么是基金净值

基金净值是指在某一时间点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，是投资者在申购基金份额或赎回资金时的基础指标，也是基金投资业绩的基础指标之一。

简单来说，基金净值代表基金值多少钱，也可以理解为基金的价格。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金资产的估值是计算基金净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对基金净值重新计算。开放式基金在每个交易日都会公告单位净值，净值是其计价基础，申购和赎回价格都取决于当日的单位净值。

基金净值与股价

基金净值与股价都代表单位份额的价格，计算方法是一样的，即总资产=份额数×单位净值，但股价受供求关系影响，一只基金的吸引力与它的单位净值没有关系。

由于上市公司总股数是一定的，如果出现大量的买盘，则股价就会上涨;反之，出现大量卖盘时，股价就会下跌。影响投资者买入或卖出股票的因素有很多，如财务报表显示强劲或微弱的盈利。基金的单位净值不受投资者购买或赎回的直接影响。当有资金注入时，基金总份额增加;当投资者赎回时，基金公司付给投资者现金，不管是动用手头的现金还是卖出股票获得现金，都只会造成基金总份额的减少，并不影响基金的单位净值。基金单位净值的变动主要取决于投资组合的证券价格变动。

虽然我们不能利用基金净值的高低来选择基金，但我们可以把累计净值作为选择基金的一个重要指标。这是因为，累计净值是当前基金净值加上其历史所有分红，所以累计净值越高，表示基金的盈利能力越强，越值得购买。另外，投资者还可以利用基金净值增长率来评估基金在某一时间段内的业绩表现。基金净值增长率指的是基金在某一时间段内资产净值的增长率，其数值越大，表示净利润越高，投资回报就越大。